【承辦律師】寶化軍，13817224943

【事實經(jīng)過】本案原告委托被告代理滬深兩市證券交易活動。2006年11月5日和6日交易中，由于銀行結算系統(tǒng)中斷未予扣劃交易款51678.96元。原告資金帳戶發(fā)生透支后，被告多次通過電話等方式要求原告返還，但原告拒絕。2007年7月20日，被告發(fā)函原告，要求返還資金，同時對其帳戶采取了限制措施，即不能從證券資金帳戶向銀行資金帳戶正常轉帳，但可以繼續(xù)股票交易活動，并于2007年12月15日強行了扣劃了帳戶資金51678.96元。為此，原告不服，訴諸法院。

【本案特點】根據(jù)本案實際情況，有以下幾個特點：

1、被告對原告帳戶采取限制措施是否構成侵權;

2、原告要求賠償誤工、交通、工商調(diào)查以及律師委托費是否有法律依據(jù)。

【法律適用】根據(jù)本案的實際情況，主要適用法律法規(guī)及司法解釋如下：

1、根據(jù)《物權法》第四條規(guī)定，“國家、集體、私人的物權和其他權利人的物權受法律保護，任何單位和個人不得侵犯”。

2、根據(jù)《物權法》第六十五條第一款規(guī)定，“私人合法的儲蓄、投資及其收益受法律保護”。

3、根據(jù)《證券法》第139條第二款規(guī)定，“非因客戶本身的債務或者法律規(guī)定的其他情形，不得查封、凍結、扣劃或者強制執(zhí)行客戶的交易結算資金和證券”。

【代理思路】本案中，律師代理的是原告。就本案特點而言，律師經(jīng)過仔細研究，還是爭取在以下幾個方面有所突破：

1、被告無權對原告證券賬戶采取限制措施。根據(jù)原告提供的第二份證據(jù)，清楚地表明，賬號為A477556567證券賬戶是原告在被告總公司某證券營業(yè)部開戶的，而被告處，因此被告對上述證券賬戶采取限制措施是沒有依據(jù)的，對原告構成了侵權。

2、被告在原告出現(xiàn)透支時中，采取措施違反法律規(guī)定。根據(jù)《證券登記結算管理辦法》有關規(guī)定，當客戶出現(xiàn)交收違約時，在客戶出現(xiàn)交收違約時，證券公司只能對證券處置賬戶內(nèi)的資金或證券進行處分，而不能直接從客戶賬戶內(nèi)扣劃資金或者賣出證券。

3、原告的賠償請求與法據(jù)。正因為被告的侵權行為，導致原告證券賬戶長期被限制?！段餀喾ā返谌邨l規(guī)定，“侵害物權，造成權利人損害的，權利人可以要求損害賠償，也可以請求其他民事責任”。

【審判結果】一審法院審理后認為，雖然原告未結清股票交易款是由于銀行的銀證通結算系統(tǒng)中斷造成的，結算失敗的原因不在原告，但是，原告并不能因此可免除清結股票交易款的義務。同時，資金結算是通過同一銀行的銀證通進行的，銀證通直接對原告資金帳戶的資金進行扣劃清算，不構成對原告的侵權。對于賠償損失的要求，因基礎請求不成立而于法無據(jù)，故本院不予支持。