第一部分 貨幣銀行學(xué)考試大綱

一、考查目標(biāo)

《貨幣銀行學(xué)》是金融學(xué)的基礎(chǔ)學(xué)科，也是高校經(jīng)管類核心課程。本課程主要講述貨幣的一般理論、信用與利率理論、金融機(jī)構(gòu)體系構(gòu)成和銀行業(yè)務(wù)、金融市場(chǎng)的基本構(gòu)成和運(yùn)作機(jī)制、貨幣供求理論及其均衡、貨幣政策與宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控。該課程的基礎(chǔ)性和理論性較強(qiáng)。要求學(xué)生對(duì)貨幣、信用、利率、金融機(jī)構(gòu)、金融市場(chǎng)、國(guó)際金融、金融宏觀調(diào)控、金融監(jiān)管等基本范疇、內(nèi)在關(guān)系及其運(yùn)動(dòng)規(guī)律有較系統(tǒng)的把握，了解國(guó)內(nèi)外金融現(xiàn)狀，掌握觀察和分析金融問(wèn)題的正確方法，培養(yǎng)解決金融實(shí)際問(wèn)題的能力。

二、考試內(nèi)容

1、貨幣與貨幣制度。貨幣的起源、職能、種類、含義；貨幣制度；國(guó)際貨幣體系。

2、信用。信用與貨幣的關(guān)系；高利貸；信用活動(dòng)的基礎(chǔ)；信用的形式；股份公司。

3、金融。金融的含義及其覆蓋的領(lǐng)域；金融范疇。

4、利息和利率。利息；利率的含義、種類及其決定；單利；復(fù)利；利率的期限結(jié)構(gòu)

5、外匯與匯率。外匯；匯率的含義、種類及其決定；匯率制度；匯率風(fēng)險(xiǎn)

6、金融市場(chǎng)。金融市場(chǎng)的含義、構(gòu)成要素、類型、功能；貨幣市場(chǎng)；資本市場(chǎng)；衍生金融工具市場(chǎng)；投資基金；外匯市場(chǎng)；黃金市場(chǎng)；風(fēng)險(xiǎn)投資與創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)；金融的國(guó)際化

7、金融市場(chǎng)機(jī)制理論。證券價(jià)格與市場(chǎng)效率；證券價(jià)值評(píng)估；風(fēng)險(xiǎn)與投資；資產(chǎn)定價(jià)模型；期權(quán)定價(jià)模型。

8、金融中介。金融中介的含義、中介機(jī)構(gòu)；西方國(guó)家的金融中介體系；我國(guó)的金融中介體系；國(guó)際金融機(jī)構(gòu)體系。

9、存款貨幣銀行。存款貨幣銀行的產(chǎn)生、發(fā)展與經(jīng)營(yíng)原則；存款貨幣銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)、負(fù)債業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)、表外業(yè)務(wù)；分業(yè)經(jīng)營(yíng)和混業(yè)經(jīng)營(yíng)；金融創(chuàng)新；不良債權(quán)；存款保險(xiǎn)制度；對(duì)銀行的監(jiān)管

10、中央銀行。中央銀行的產(chǎn)生、類型、職能；中央銀行體制下的支付清算系統(tǒng)

11、現(xiàn)代貨幣的創(chuàng)造機(jī)制。信用貨幣；存款貨幣的創(chuàng)造；中央銀行體制下的貨幣創(chuàng)造過(guò)程

12、貨幣需求、貨幣供給與貨幣均衡。貨幣需求理論；貨幣供給及其口徑；貨幣供給的控制機(jī)制；財(cái)政收支與貨幣供給；貨幣均衡與市場(chǎng)均衡。

13、開(kāi)放經(jīng)濟(jì)的均衡。國(guó)際收支；國(guó)際收支的調(diào)節(jié)；國(guó)際儲(chǔ)備；國(guó)際資本流動(dòng)；對(duì)外收支與貨幣均衡；對(duì)外均衡與總供求均衡

14、通貨膨脹與通貨緊縮。通貨膨脹及其度量；通貨膨脹的社會(huì)經(jīng)濟(jì)效應(yīng)；通貨膨脹的成因及其治理；通貨緊縮。

15、貨幣政策。貨幣政策及其目標(biāo)；貨幣政策工具、傳導(dǎo)機(jī)制和中介目標(biāo)；貨幣政策效應(yīng)；貨幣政策與財(cái)政政策的配合；匯率政策；開(kāi)放經(jīng)濟(jì)條件下貨幣政策的國(guó)際傳導(dǎo)和政策協(xié)調(diào)。

16、金融理論問(wèn)題。市場(chǎng)與中介的相互關(guān)系；金融與發(fā)展；金融脆弱性與金融危機(jī)；貨幣中性說(shuō)。

三、參考書(shū)目

《貨幣銀行學(xué) 》第四版，黃達(dá) 編著，中國(guó)人民大學(xué)出版社，2009.1

第二部分 國(guó)際金融 考試大綱

一、考核目標(biāo)

國(guó)際金融是財(cái)經(jīng)類專業(yè)核心課程之一。本課程主要講述國(guó)際金融的基本理論、基本知識(shí)和基本實(shí)務(wù)。要求學(xué)生對(duì)國(guó)際金融有一個(gè)比較全面、詳實(shí)的了解和掌握，對(duì)國(guó)際金融領(lǐng)域中的最新發(fā)展動(dòng)態(tài)和熱點(diǎn)問(wèn)題有一定的認(rèn)識(shí)和理解。考核的目的是考察學(xué)生對(duì)國(guó)際金融基礎(chǔ)理論知識(shí)和操作技能的掌握情況，以及運(yùn)用所學(xué)知識(shí)分析和解決現(xiàn)實(shí)問(wèn)題的分析能力和相關(guān)業(yè)務(wù)操作能力。

二、考核內(nèi)容：

第一章： 外匯與外匯匯率

考核要求：理解外匯的定義、匯率的決定與變動(dòng)、匯率變化的經(jīng)濟(jì)影響，掌握匯率的分類；學(xué)會(huì)解讀外匯行情表，了解匯率的標(biāo)價(jià)方法、我國(guó)現(xiàn)行的人民幣匯率制度

考核內(nèi)容：外匯；匯率；匯率的決定與變動(dòng)；匯率變化的經(jīng)濟(jì)影響；人民幣匯率

第二章： 外匯市場(chǎng)

考核要求：了解外匯市場(chǎng)的起源、功能、環(huán)境、結(jié)構(gòu)及發(fā)展?fàn)顩r；掌握外匯市場(chǎng)的交易活動(dòng)和交易產(chǎn)品；了解我國(guó)的外匯市場(chǎng)現(xiàn)狀

考核內(nèi)容：外匯市場(chǎng)的起源、功能及發(fā)展趨勢(shì)；外匯市場(chǎng)環(huán)境與結(jié)構(gòu)；外匯市場(chǎng)交易活動(dòng)與交易產(chǎn)品；中國(guó)的外匯市場(chǎng)

第三章 外匯衍生品市場(chǎng)

考核要求：熟悉外匯衍生產(chǎn)品的特征；掌握遠(yuǎn)期、期貨、期權(quán)、互換等主要外匯衍生產(chǎn)品的交易機(jī)制和交易方法；了解我國(guó)外匯衍生產(chǎn)品市場(chǎng)的現(xiàn)狀和未來(lái)

考核內(nèi)容：外匯衍生交易的特征；外匯衍生產(chǎn)品的交易機(jī)制；外匯衍生產(chǎn)品市場(chǎng)的現(xiàn)狀及發(fā)展

第四章 離岸金融市場(chǎng)

考核要求：認(rèn)識(shí)離岸金融市場(chǎng)，掌握歐洲貨幣市場(chǎng)的產(chǎn)生、特點(diǎn)和影響，了解歐洲債券市場(chǎng)

考核內(nèi)容：歐洲貨幣市場(chǎng)；歐洲債券市場(chǎng)

第五章 國(guó)際資產(chǎn)組合投資

考核要求：了解國(guó)際金融市場(chǎng)一體化的含義、衡量方法以及收益和風(fēng)險(xiǎn)；熟悉國(guó)際金融市場(chǎng)上的機(jī)構(gòu)投資者；掌握國(guó)際組合投資的原理和渠道

考核內(nèi)容：國(guó)際金融市場(chǎng)一體化；國(guó)際金融市場(chǎng)上的機(jī)構(gòu)投資者；國(guó)際組合投資

第六章 國(guó)際銀行業(yè)

考核要求：熟悉國(guó)際銀行業(yè)務(wù)；了解主要的國(guó)際金融支付系統(tǒng)；了解國(guó)際銀行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理方法；認(rèn)識(shí)國(guó)際金融視角下的中央銀行制度

考核內(nèi)容：國(guó)際信貸中介；國(guó)際銀行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理；國(guó)際金融視角下的中央銀行制度

第七章 外匯風(fēng)險(xiǎn)管理

考核要求：熟悉企業(yè)面臨的外匯風(fēng)險(xiǎn)種類及其成因；了解匯率預(yù)測(cè)的實(shí)用模型和方法；掌握評(píng)估交易風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)和折算風(fēng)險(xiǎn)的操作技術(shù)與步驟；學(xué)習(xí)常用的外匯風(fēng)險(xiǎn)管理方法

考核內(nèi)容：企業(yè)的國(guó)際業(yè)務(wù)；外匯風(fēng)險(xiǎn)概述；匯率預(yù)測(cè)技術(shù)；外匯風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量；外匯風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)

第八章 國(guó)際直接投資

考核要求：了解國(guó)際直接投資的主要形式和發(fā)展趨勢(shì)；理解跨國(guó)公司直接投資的經(jīng)濟(jì)利益；分析跨國(guó)公司的資本預(yù)算；熟悉國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估和管理

考核內(nèi)容：國(guó)際直接投資對(duì)不同國(guó)家和利益主體的影響（利弊分析）；跨國(guó)公司直接投資的經(jīng)濟(jì)利益；跨國(guó)公司的投資資本預(yù)算；國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)管理

第九章 跨國(guó)公司短期資產(chǎn)負(fù)債管理

考核要求：學(xué)習(xí)跨國(guó)公司的現(xiàn)金流量分析和現(xiàn)金管理技術(shù)；掌握跨國(guó)公司的短期投資模式及其利弊分析；學(xué)習(xí)跨國(guó)公司的主要貿(mào)易融資方式；了解政府促進(jìn)貿(mào)易的金融支持政策；掌握跨國(guó)公司非貿(mào)易短期融資的策略

考核內(nèi)容：跨國(guó)公司的現(xiàn)金管理技術(shù)；短期融資技術(shù)；短期貿(mào)易融資管理；非貿(mào)易短期融資管理

第十章 跨國(guó)公司長(zhǎng)期資產(chǎn)負(fù)債管理

考核要求：了解跨國(guó)公司資本成本的影響因素，熟悉其動(dòng)態(tài)資本結(jié)構(gòu)管理；理解跨國(guó)公司主要的長(zhǎng)期融資渠道和決策依據(jù)；學(xué)習(xí)跨國(guó)公司如何運(yùn)用國(guó)際稅收規(guī)劃增加企業(yè)價(jià)值

考核內(nèi)容：跨國(guó)公司的資本成本；跨國(guó)公司的資本結(jié)構(gòu)；跨國(guó)公司的長(zhǎng)期融資；國(guó)際稅收規(guī)劃

第十一章：國(guó)際收支概論

考核要求：掌握國(guó)際收支平衡表的編制方法和各項(xiàng)分類內(nèi)容；掌握外債的經(jīng)濟(jì)收益與成本；掌握外債的管理方法；掌握國(guó)際儲(chǔ)備特征、構(gòu)成和管理方法

考核內(nèi)容：國(guó)際收支；國(guó)際收支平衡表；外債管理；國(guó)際儲(chǔ)備管理

第十二章 國(guó)際收支與宏觀經(jīng)濟(jì)均衡

考核要求：掌握開(kāi)放經(jīng)濟(jì)條件下宏觀經(jīng)濟(jì)均衡分析的重要工具 IS-LM-BP模型，了解國(guó)際收支失衡的宏觀經(jīng)濟(jì)原因，熟悉價(jià)格——現(xiàn)金流動(dòng)機(jī)制、彈性分析法、吸收分析法、貨幣分析法等主要的國(guó)際收支理論

考核內(nèi)容：開(kāi)放經(jīng)濟(jì)的宏觀分析框架；國(guó)際收支理論

第十三章 開(kāi)放經(jīng)濟(jì)的宏觀經(jīng)濟(jì)政策

考核要求：了解開(kāi)放經(jīng)濟(jì)內(nèi)外均衡沖突的含義和政策搭配思想；熟悉并把握蒙代爾-弗萊明模型的分析框架與核心觀點(diǎn)，深入思考當(dāng)前我國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)所面對(duì)的內(nèi)外沖突和政策選擇難題

考核內(nèi)容：開(kāi)放經(jīng)濟(jì)的宏觀經(jīng)濟(jì)政策工具；內(nèi)外均衡沖突與政策搭配；固定匯率制下的宏觀經(jīng)濟(jì)政策效應(yīng)（開(kāi)放小國(guó)模型）；浮動(dòng)匯率制下的宏觀經(jīng)濟(jì)政策效應(yīng)（開(kāi)放小國(guó)模型）；中國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)政策實(shí)踐

第十四章 匯率制度選擇

考核要求：掌握固定匯率制和浮動(dòng)匯率制各自的優(yōu)點(diǎn)與不足；了解介于固定匯率和浮動(dòng)匯率之間的各種匯率安排；熟悉“最適貨幣區(qū)”理論與實(shí)踐；思考?xì)W元啟動(dòng)后對(duì)國(guó)際金融領(lǐng)域的深遠(yuǎn)影響，了解各國(guó)在匯率制度選擇上的其他探索，比如美元化、匯率目標(biāo)區(qū)

考核內(nèi)容：匯率制度，固定匯率制和浮動(dòng)匯率制的利弊分析；貨幣委員會(huì)；最適貨幣區(qū)；匯率目標(biāo)區(qū)方案；美元化

第十五章：國(guó)際資本流動(dòng)與金融危機(jī)

考核要求：了解不同期限國(guó)際資本流動(dòng)的經(jīng)濟(jì)效應(yīng)；學(xué)習(xí)運(yùn)用各種金融危機(jī)理論模型分析重大國(guó)際金融事件；思考國(guó)際資本流動(dòng)對(duì)我國(guó)的潛在影響和應(yīng)對(duì)辦法

考核內(nèi)容：國(guó)際資本流動(dòng)；中長(zhǎng)期國(guó)際資本流動(dòng)的經(jīng)濟(jì)效應(yīng)；短期資本流動(dòng)的特點(diǎn)；金融危機(jī)理論模型；金融危機(jī)對(duì)我國(guó)的啟示

第十六章 金融危機(jī)的防范與管理

考核要求：掌握如何組合使用宏觀經(jīng)濟(jì)政策工具以控制國(guó)際資本流動(dòng)的不利影響；了解國(guó)際金融組織在金融危機(jī)防范與管理方面發(fā)揮的作用；熟悉國(guó)際間經(jīng)濟(jì)政策協(xié)調(diào)對(duì)于金融危機(jī)管理的意義；考慮國(guó)際金融體系的演變歷史與改革方向

考核內(nèi)容：控制國(guó)際資本流動(dòng)的不利影響，國(guó)際金融組織與危機(jī)的防范和管理；國(guó)際間經(jīng)濟(jì)政策協(xié)調(diào)的理論與實(shí)踐；國(guó)際金融體系改革

三、參考書(shū)目：國(guó)際金融（第三版），陳雨露，中國(guó)人民大學(xué)出版社

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