一、專業(yè)名稱、學歷層次

投資與理財；高等職業(yè)教育?？疲?/P>

二、招生對象及學制

普通高中畢業(yè)生、中等職業(yè)學校畢業(yè)生和具有高中階段學歷的農民工、復轉軍人、企事業(yè)單位在職職工、失業(yè)人員等；全日制三年。

三、就業(yè)面向

（一）主要就業(yè)單位與就業(yè)部門

本專業(yè)畢業(yè)生主要就業(yè)單位與就業(yè)部門包括：

1．各類工業(yè)、商業(yè)、服務業(yè)、房地產企業(yè)等。

2．證券公司、租賃公司、保險公司、期貨經紀公司、財務公司、擔保公司、咨詢評估公司、信托投資公司等非銀行金融機構，房地產中介公司、會計事務所、審計事務所等中介機構。

3．各類商業(yè)銀行、農村信用合作銀行、郵政儲蓄等銀行金融機構，以地方性銀行為主。

（二）可從事的工作崗位

本專業(yè)畢業(yè)生主要面向以下工作崗位：

1．在一般工商企業(yè)從事出納、成本核算、往來核算、資金管理、納稅申報、項目投融資管理等崗位工作。

2．在非銀行類金融機構及會計事務所、審計事務所等中介機構從事金融業(yè)務操作、金融市場營銷、會計、出納等工作崗位。

3．在銀行類金融機構從事金融柜臺業(yè)務操作、儲蓄、會計、客戶經理、大堂經理、投資理財、資金調度、信貸管理及發(fā)放等經營管理工作崗位。

四、工作任務與職業(yè)能力

（一）工作任務

本專業(yè)畢業(yè)生主要工作任務包括：證券投資業(yè)務事項、項目投資業(yè)務事項、金融信托業(yè)務事項、金融中介服務業(yè)務事項、企業(yè)財務和公司理財業(yè)務事項等。

（二）職業(yè)能力

能在各商業(yè)銀行、保險公司、證券公司、信托投資公司等金融機構從事銀行業(yè)務、保險業(yè)務、證券投資、信托等具體業(yè)務操作和管理能力；能到非銀行類金融中介服務機構及會計事務所、審計事務所等中介機構從事項目投資咨詢、市場營銷等工作能力；能在一般工商企業(yè)從事會計核算、公司理財、項目管理等工作能力。

五、培養(yǎng)目標與規(guī)格

根據我國社會主義現代化的需要和企業(yè)等用人單位的需求，按照國家教育部高等職業(yè)學校本專業(yè)教學標準，培養(yǎng)德、智、體全面發(fā)展，具有很好的職業(yè)素質和職業(yè)精神，掌握本專業(yè)基礎知識，擁有較強的專業(yè)實踐能力，打造具有“一種精神（職業(yè)精神），兩種專長，三種方法（做人、學習、工作方法）和四種素質”學院 “錐形人才”特色的高端技術技能型人才。

（一）知識目標

1．基本理論知識：

（1）達到本專業(yè)培養(yǎng)目標所需要的文化基礎知識。

（2）計算機技術的基本理論和基本知識。

（3）法律基礎知識。

（4）相關語言文字知識。

2．專業(yè)知識：

（1）經濟基礎知識、基本理論（主要對應“經濟學基礎”課程）。

（2）金融基礎知識、基本理論（主要對應“金融學基礎”課程）。

（3）投資基礎知識、基本理論（主要對應“投資概論”課程）。

（4）金融企業(yè)會計實務與財務分析知識（主要對應“金融企業(yè)會計”課程）。

（5）銀行柜臺業(yè)務知識（主要對應“商業(yè)銀行經營與管理”課程）。

（6）金融法律法規(guī)知識（主要對應“金融法規(guī)”課程）。

（7）證券投資技巧與理論（主要對應“證券投資分析”課程）。

（8）金融綜合實訓操作知識（主要對應各類金融實訓課程）。

（二）能力目標

在能力方面上，本專業(yè)既注重對學生基礎能力的培養(yǎng)，又注重對學生專業(yè)業(yè)務操作技能的培養(yǎng)。本專業(yè)畢業(yè)生應具備以下能力：

1．具有較強的口語表達、公關交際能力和財經應用寫作能力。

2．具有銀行、證券等金融管理能力。

3．具有基本的金融風險識別與管理能力。

4．具有市場調研和金融產品（含證券、期貨、保險）營銷能力。

5．具有金融企業(yè)會計核算與財務分析能力。

6．具有從事投資業(yè)務實務操作與管理能力。

7．具有從事證券投資業(yè)務的實務操作和相關管理能力。

（三）素質目標

1．熱愛祖國，擁護黨的領導，具有為國家富強、民族振興而奮斗的理想。

2．具有良好的道德品質，嚴謹求實，樹立科學的世界觀、人生觀和價值觀。具有誠實守信、熱愛勞動、遵紀守法、自律謙讓、團結協作的職業(yè)精神和素養(yǎng)。

3．理論聯系實際，勤奮好學，掌握較高的科學文化知識和專業(yè)技能，得到創(chuàng)新意識、協作精神、適應能力的初步培養(yǎng)和訓練。

4. 學會做人的方法、學習的方法和工作的方法。

5. 具有健康的體魄、良好的心理素質和行為習慣，熟練掌握計算機操作應用、英語口語交流，了解中西文化和禮儀。

六、應取得的職業(yè)素質及資格證書

本專業(yè)要求學生在校三年期間應取得“多證書”，是指職業(yè)基本素質相關證書和職業(yè)資格證書。

職業(yè)基本素質相關證書包括：①大學英語B級（或A級）證書（必考必?。虎谟嬎銠C水平考試一級證書（必考必?。?；③普通話資格證書。以上證書中應至少取得兩項。

職業(yè)資格證書包括：①會計從業(yè)資格證書；②銀行從業(yè)資格證書；③證券從業(yè)資格證書；④基金從業(yè)資格證書；⑤理財規(guī)劃師資格證書；⑥期貨從業(yè)資格證書；⑦保險代理人資格證書。以上證書中應至少取得一項。

七、學生應修學分或應修讀的課程體系

（一）學生應修學分

本專業(yè)學生在修業(yè)期間應完成149學分方能畢業(yè)，其中必修學分111學分，選修學分9學分，綜合實訓5學分，畢業(yè)論文5學分，畢業(yè)頂崗實習16學分，專業(yè)技能考證2學分，軍訓1學分。

（二）應修讀的課程體系

1．公共基礎課模塊

基本素質模塊包括思想道德修養(yǎng)與法律基礎、毛澤東思想鄧小平理論和“三個代表”重要思想概論、實用英語、計算機應用基礎、體育、大學生職業(yè)生涯規(guī)劃與就業(yè)指導、形勢與政策、經濟學基礎、經濟應用數學、財經應用寫作10門課程。本部分課程均為必修課程，共39學分。

2．職業(yè)基礎與職業(yè)技能模塊

專業(yè)能力與素質模塊包括投資與理財基礎能力、投資與理財業(yè)務操作能力和專業(yè)實踐3個子模塊。其中投資與理財基礎能力模塊包括基礎會計、管理學基礎、 統(tǒng)計學基礎、金融學基礎、財經法規(guī)與會計職業(yè)道德、金融法規(guī)、經濟法概論、投資概論8門課程；投資與理財業(yè)務操作能力模塊包括財務會計、證券投資實務、商 業(yè)銀行經營與管理、風險管理、個人理財、外匯交易、金融企業(yè)會計7門課程；專業(yè)實踐模塊包括會計職業(yè)基礎訓練、金融英語、證券投資操作訓練和銀行綜合柜臺 操作訓練4門實踐課程。本部分課程均為必修課程，共64學分。

3．職業(yè)素質拓展模塊。包括職業(yè)素質拓展模塊和專業(yè)選修課程。專業(yè)選修模塊包括保險實務、期貨投資實務、演講與口才、商務禮儀等課程。學生可以選修其中課程，必須修滿4個學分。素質拓展課程由學生從全院素質拓展課程中選擇學習，但必須修滿5個學分。本部分課程均為選修課程，共9學分。

八、核心課程（技能）及其教學要求

（一）核心課程及教學要求

本專業(yè)核心課程主要包括基礎會計、金融學基礎、投資概論、證券投資操作實務、商業(yè)銀行經營與管理、個人理財等六門課程。核心課程平時成績占20%，實踐成績占20,期末成績占60%。

各門核心課程的教學要求如下。

1．基礎會計。本課程教學內容包括會計職業(yè)知識基礎、會計職業(yè)能力基礎和會計職業(yè)素質基礎三部分。會計職業(yè)知識基礎讓學生了解會計基礎理論、基本方法和會計基本核算流程；會計職業(yè)能力基礎讓學生初步學會填制和審核會計憑證、登記會計賬簿和編制財務會計報告；會計職業(yè)素質基礎讓學生熟悉會計法律制度、 銀行結算法律制度、財政法律制度、稅收法律制度以及會計職業(yè)道德規(guī)范。通過本課程學習，使學生能運用所學職業(yè)基礎知識，按照職業(yè)基本規(guī)范要求，熟練地完成簡單會計業(yè)務的核算，為進一步學習專業(yè)課程奠定基礎。計劃課時56節(jié)。

2．金融學基礎。本課程講授貨幣、信用、利息與利率、金融機構、證券投融資、保險、貨幣供求、貨幣政策等金融的基本理論與基本范疇，以及商業(yè)銀行存貸款業(yè)務、結算業(yè)務、證券市場的構成、運作等基本業(yè)務知識與技能和基本制度規(guī)定。通過本課程學習，使學生對金融方面的基本知識、基本概念、基本理論有較全 面的理解和較深刻的認識，對貨幣、信用、銀行、貨幣政策、金融活動及其宏觀調控的理論、運行機制和方法、手段等有較全面的認識和理解。使學生掌握觀察和分析金融經濟問題的正確方法，培養(yǎng)辨析金融理論和解決金融實際問題的能力。注意使學生樹立正確的金融意識和全新的金融理念，努力提高廣大學生金融科學的理論 和知識素養(yǎng)。計劃課時72節(jié)。

3．投資概論。通過本課程的學習，學生要基本掌握證券投資的基本原理，了解有價證券作為企業(yè)投資資金的來源渠道，居民儲蓄向投資轉化的過程，以及掌握現代投資理論的主要觀點和證券投資的基本分析方法，提高自身的綜合素質。具體講課過程中要堅持：第一，加強對基本理論的講解和分析，使學生掌握現代經濟 學先進的分析方法；第二，注重培養(yǎng)學生分析問題、解決問題的能力；第三，堅持理論聯系實際的原則，加強學生活學活用的能力；第四，堅持從實際出發(fā)原則。計劃課時72節(jié)。

4．證券投資操作實務。本課程講授證券交易規(guī)程、證券投資對象的價值分析、宏觀經濟分析、行業(yè)與公司分析、證券投資技術分析的主要理論和技術指標。通過本課程學習，使學生掌握證券投資分析、證券投資組合管理的有關知識和技能，為將來從事證券投資等相關崗位工作奠定基礎。計劃課時72課時。

5．商業(yè)銀行經營與管理。本課程主要講授商業(yè)銀行資本金的管理、資產業(yè)務、負債業(yè)務、傳統(tǒng)中間業(yè)務、新興表外業(yè)務的基本理論與具體的操作程序、管理方法。通過本課程學習，提高學生對商業(yè)銀行基本經營管理理論、策略、方法、方法的認識，使學生具有較強的實踐能力。計劃課時72課時。

6．個人理財。本課程是一個評估客戶各方面財務需求的綜合過程，它是由專業(yè)理財人員通過明確客戶的理財目標，分析客戶的生活、財務現狀，從而幫助客戶制定出可行的理財方案的一種綜合金融服務。它不局限于提供某種單一的金融產品，而是針對客戶的綜合需求進行有針對性的金融服務組合創(chuàng)新，是一種全方位、 分層次、個性化的服務。在一定程度上可以說，個人財務規(guī)劃是針對客戶整個一生而不是某個階段的規(guī)劃，它包括個人、家庭生命周期每個階段的資產和負債分析、現金流量預算和管理、個人風險管理與保險規(guī)劃、投資目標確立與實現、職業(yè)生涯規(guī)劃、子女養(yǎng)育及教育規(guī)劃、居住規(guī)劃、退休計劃、個人稅務籌劃及遺產規(guī)劃等各 個方面。通過本課程學習，使學生掌握理財業(yè)務操作技能，為將來從事投資理財業(yè)務奠定基礎。計劃課時54課時。

（二）主要職業(yè)技能訓練及教學要求

本專業(yè)的主要職業(yè)技能訓練包括會計職業(yè)基礎訓練、銀行綜合柜臺操作訓練、證券投資操作訓練、綜合實訓、畢業(yè)論文和畢業(yè)頂崗實習等六門課程。通過這些訓練課程安排，培養(yǎng)學生的職業(yè)技能，加深對專業(yè)知識的理解，提高學生分析和解決實際問題的能力。

各主要職業(yè)技能訓練環(huán)節(jié)教學要求如下。

1．會計基礎訓練。本課程通過模擬小型工業(yè)企業(yè)的會計核算業(yè)務，使學生掌握科目匯總表賬務處理程序的應用，學會填制審核原始憑證、編制記賬憑證和科目匯總表、登記賬簿、對賬結賬以及會計檔案的整理歸檔工作。

2．銀行綜合柜臺操作訓練。本課程是在《金融企業(yè)會計》課程學習后為了對知識進行鞏固而進行的，主要就單證業(yè)務、存款業(yè)務、貸款業(yè)務、銀行卡業(yè)務、支付結算業(yè)務、代理業(yè)務進行操作，以此來提高學生的實踐能力，將學生置身于一個模擬的銀行柜臺實訓室里，讓學生能更好地運用所學專業(yè)知識，增強動手能力， 為將來工作打下基礎。

3．證券投資操作訓練。本課程是在《證券投資實務》課程學習后為了對知識進行鞏固而進行的，讓學生利用自己學習的知識對投資對象進行價值分析、宏觀經濟分析、行業(yè)與公司面分析、證券投資技術分析的主要理論和技術指標，并通過上網模擬交易來提高自己的業(yè)務操作水平。

4．綜合實訓。本課程通過崗位分工模擬中型工業(yè)企業(yè)的主要經濟業(yè)務處理和銀行柜臺業(yè)務、證券投資業(yè)務的處理；并撰寫財務分析報告，對企業(yè)財務狀況和結果進行分析評價；撰寫銀行柜臺業(yè)務操作記錄，對柜臺業(yè)務操作過程全面評價；撰寫投資分析報告，對證券投資過程和結果進行總結評價。通過本實訓課程學習， 使學生熟悉各會計崗位分工、職責劃分和業(yè)務處理流程，學會撰寫財務分析報告或財務情況說明書，學會銀行柜臺業(yè)務操作技能和證券投資業(yè)務操作技能，為即將從事各相關崗位工作做好準備。

5．社會調研與畢業(yè)論文。本課程由系部按照教學計劃和學院要求統(tǒng)一布置，在教師指導下由學生獨立完成社會調查、確認選題、撰寫畢業(yè)論文或調查報告，并按照規(guī)范要求提交畢業(yè)論文或調查報告。通過社會調研和畢業(yè)論文的寫作，使學生能綜合運用所學理論與業(yè)務知識，獲得理論應用、科學研究、技術開發(fā)基本方法 的系統(tǒng)訓練，增強學生獨立分析問題和解決問題的能力。

6．畢業(yè)頂崗實習。本課程由系部按照教學計劃和學院要求統(tǒng)一布置，學生直接參加實習單位相關崗位工作，由學院和實習單位共同管理。通過畢業(yè)頂崗實習，使學生全面熟悉相關崗位工作過程、工作內容和工作方法，達到教學與實踐的無縫對接。

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